保険の見直しでキャッシュフローが改善したHさま

お客様のコメント

円安が進んで月々の保険料がどんどん高くなっていってしまい、厳しいと感じて相談しました。万が一の時の保証を削らずに、月々の支払いの負担が減ったので本当に良かったです。運用に回せるお金もできたので、気持ちにも余裕ができました。ライフプランを作ってもらい、子どもがもう1人増えても大丈夫とわかって安心しました。

相談の結果

年間保険料50万円以上削減！キャッシュフロー黒字化

必要保証額を算出し、いくつか解約しても保証は充分であることが確認できました。
解約返戻金の一部を運用することで、教育費の支出に備えます。

月々の家計に余裕が。余裕ができた分をNISAへ

月々の固定費を削減できたことで、家計に余裕ができました。
余裕ができた分は、積み立て運用をおすすめしました。

もう1人子どもが生まれても大丈夫だと確認

子どもが3人になった場合のシミュレーションを行い、教育費が充足しているかを確認しました。
今の生活水準を保ち、コツコツ資産形成をしていくことで大丈夫だとわかり安心されていました。

Hさまのご希望

家族構成：30代ご夫婦と未就学児2人

• 毎月の保険料の支払いが多く余裕がない。保険を整理したい
• 現金での貯蓄はあまりできていないが大丈夫か
• ゆくゆくはもう1人子どもを産みたいが金銭的には大丈夫か

アプローチ

• 保険の見直し
  契約内容について確認し、削減できるポイントはないか探る
• 必要保証額の算出
  ライフプランから万が一の場合に最低限必要な保証額を算出
• 子ども3人の場合のライフプランを作成し、教育費などに備えられるかシミュレーション